W ostatnich dniach upubliczniono kilka ważnych informacji o projektowanych zmianach prawnych, które mogą być istotne z punktu widzenia działalności Państwa instytucji:
Rewizja czwartej dyrektywy AML (AML V)
15 grudnia 2017 r. Parlament, Rada i Komisja uzgodniły tekst nowej dyrektywy w sprawie przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML V), stanowiącą rewizję AML IV.
Niniejsza rewizja czwartej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy ma na celu:
- zwiększenie przejrzystości w zakresie tego, kto naprawdę jest właścicielem przedsiębiorstw i funduszy powierniczych, poprzez utworzenie rejestrów beneficjentów rzeczywistych;
- zapobieganie ryzykom związanym z wykorzystaniem wirtualnych walut do finansowania terroryzmu i ograniczanie korzystania z kart przedpłaconych;
- poprawa zabezpieczeń transakcji finansowych do i z państw trzecich wysokiego ryzyka;
- zwiększenie dostępu jednostek wywiadu finansowego do informacji, w tym centralnych rejestrów rachunków bankowych.
Projekt dyrektywy musi być jeszcze w sposób formalny przyjęty przez organu Unii Europejskiej. Przewiduje się, że przepisy dyrektywy zaczną obowiązywać 18 miesięcy od uchwalenia.
MiFID II
Na stronach Rządowego Centrum Legislacji (RCL) 29 grudnia 2017 r. pojawiła się ostateczna wersja projektu „ustawy o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw (UC86)” implementującej MiFID II wraz z uzasadnieniem oraz rozporządzeniami.
http://legislacja.rcl.gov.pl/docs//2/12296100/12419985/12419986/dokument323474.pdf
27 grudnia Urząd Komisji Nadzoru Finansowego opublikował stanowisko dla instytucji finansowych z uwagi na opóźnienie implementacji dyrektywy MiFID II. UKNF poinformował również w komunikacie, że wejście w życie przepisów implementujących MiFID II możliwe jest najwcześniej na przełomie marca i kwietnia 2018 r.
Po 3 stycznia 2018 r. KNF będzie kierować się następującymi zasadami wyznaczającymi ogólny kierunek stosowania prawa wspólnotowego:
- Zasada pierwszeństwa prawa wspólnotowego,
- Zasada bezpośredniej skuteczności dyrektyw,
- Zasada skutku pośredniego dyrektyw,
Przy zastosowaniu powyższych zasad, porządek prawny po 3 stycznia 2018 r., do momentu implementacji odpowiednich aktów prawa unijnego, będzie wyglądał następująco:
- Przepisy aktów prawa polskiego pozostaną nadal stosowane, o ile nie będą sprzeczne z bezpośrednio skutecznymi przepisami aktów unijnych (MiFID II, Dyrektywa delegowana, rozporządzenia delegowane i wykonawcze Komisji(UE)).
- Na przepisy Dyrektywy MiFID II i Dyrektywy delegowanej nadające jednostkom uprawnienia, jednostki będą mogły się powołać w stosunku do państwa lub organów publicznych, w przypadku spełniania przez te przepisy warunków bezpośredniej skuteczności.
- W odniesieniu do przepisów Dyrektywy MiFID II i Dyrektywy delegowanej nakładających obowiązki na adresatów norm (niebędących organami władzy publicznej) możliwe będzie powoływanie się przez tych adresatów na nieobowiązywanie przepisów wobec organów administracji publicznej przewidujących takie obowiązki.
- Rozporządzenia delegowane i wykonawcze Komisji (UE), jako część krajowego porządku prawnego państw członkowskich od chwili ich wejścia w życie, obowiązują wprost, powinny być stosowane z datą w nich określoną i nie podlegają implementacji do krajowego porządku prawnego (zgodnie z art. 249 Traktatu Ustanawiającego Wspólnotę Europejską).
https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Stanowisko_UKNF_ws_stosowania_MiFID_II_60535.pdf
IDD
Komisja Europejska zaproponowała przesunięcie terminu stosowania Dyrektywy w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (IDD) o siedem miesięcy, tj. na dzień 1 października 2018 r.
Państwa członkowskie UE w dalszym ciągu zostają zobowiązane do transpozycji przepisów IDD do krajowych ustaw do dnia 23 lutego 2018 r.
Nowy termin obowiązywania IDD musi zostać zatwierdzony przez Parlament Europejski i Radę UE, co nastąpi w zwykłej procedurze ustawodawczej, w trybie przyspieszonym.
https://ec.europa.eu/info/law/better-regulation/initiatives/com-2017-792_en
Prezydent Andrzej Duda podpisał w dniu 29 grudnia 2017 r. ustawę o dystrybucji ubezpieczeń, implementującą IDD. Ustawa wejdzie w życie 23 lutego 2017 r.